且慢“四笔钱”之长期投资:让你的钱帮你赚钱

时间:2019-07-10 来源:www.forrealwebbuilder.com

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“四招”长期投资缓慢:让你的钱帮助你赚钱

通过缓慢的“四钱”理念,如果你保持生活资金管理,稳定的财务管理,保险保障,剩余的资金可用于长期投资。如果长期投资良好,可以合理地预期年化收益率约为15%。

15%高?不算太差。目前,世界上最受认可的投资投资巴菲特在55年内的年收入仅保持在20%。

然而,这个年化15%并不意味着你每年可以赚15%。相反,您可以在很长一段时间内收回累积的收入,相当于每年15%。

你看下面的图片是什么意思:

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图为2007年至2017年中证500指数的年收入。在11年中,中证500指数的年化收入为11%。但是,您可以看到11%的平均值不是每年11%。

因此,在缓慢的四音符概念中,强调用于长期投资的资金必须是3 - 5年内不会使用的资金。您需要花时间来解决短期风险并等待未来更高。收益。

长期投资的回报来自哪里?

我们先来看一下,它的年化率是15%?事实上,它来自股票市场,是经济增长带来的红利。

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该图表记录了过去50年中房地产,十年期政府债券和股票市场的长期年化收益率。您会发现这些国家的股票市场的年化收益率基本上是10-12%,这证明股票市场是一个投资的好地方。

你可能会说其他一些国家的股票市场可能会好,但A股不一定?

是这样吗?让我们看看下面的图片:

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图中的蓝线是Wind所有A股指数的走势,它代表了中国股市的平均水平。它还保持10%-12%的年化收入水平。

红线为中心。

但是,在跟随股票价格的过程中,它将受到市场情绪的影响。在牛市中,很多人特别愿意购买它。许多股票的价格会特别高,但实际利润增长不是那么好;在熊市中,没有人愿意购买,而且很多股票的价格都很低,但实际利润增长并不是那么糟糕。

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这是自上海证券交易所指数成立以来的点数和交易量图表。图中的橙色线是相应时间的体积。你可以在图中看到三个圆圈。这三个圈子是过去10年中国股市的三个高点,尤其是在2015年买入牛市时,这是最嘈杂的市场情绪。

然而,在短暂上涨后,股市将出现快速,大幅下跌。进入市场时心情嘈杂,遭受巨大损失,这就是为什么许多人在股市中亏本的原因。

那么,你如何避免不必要的亏损经验,找到长期投资的方向,并从长远来看坚持下去,获得15%的年度长期投资收益,而不是占用太多时间?

合理使用工具来产生收入

1.工具选择指数基金

首先,你应该有一个方便的工具,建议你选择一个指数基金,这是长期投资的首选。

件,合格的股票汇集在一起。例如,如果您收听更多沪深300指数,您将购买中国股市中300家最大上市公司的股票。

至于指数基金,由于普通民众难以直接购买指数进行投资,基金公司已经开发出专门跟踪指数的基金,允许普通人参与指数投资的门槛较低。

指数基金有哪些优势?

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然而,指数基金只是工具。您还需要找到合适的投资方法,以实现长期持久性和安心。

2.基于估值的投资方法

在这里,肖慢与你分享了一种基于估值的投资方法,它可以帮助你判断市场情绪,当它很高时,当它很低时,是一种相对简单的实践方式。

您可能会问:“估值是多少?”

估值实际上是评估当时资产价值的过程。这就像外出购物,你肯定会去看看这个项目是否有用。哪个品牌具有最高的性价比,您实际上有一个评估逻辑。

同样,在投资市场中,估值可用于评估刚刚提到的市场情绪是高还是低。在估值方法中,您可以使用一些专业指标来帮助判断,例如市盈率,市净率,市盈率和市净率。

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什么是市盈率?

市盈率=公司市场价值/公司盈利能力

市盈率来自股票的概念。它反映了公司的盈利能力。如果公司的价值为100,000,公司每年可以产生10,000利润,那么公司的市盈率是10倍,这意味着你需要在这家公司投资10年。这个。

你是否想过,10年后回到这本书比20年回到书中更好吗?但是,在投资方面,情况并非如此。因为,在市盈率方面,有未来的利润增长。

例如,市场认为公司的利润可以快速增长,从明年开始每年将产生超过20,000的利润。花20万是值得的。因此,利润快速增长的公司通常可以实现更高的市盈率。

这对于指数来说是一样的,单纯看待市盈率是不可接受的。此时,您需要查看市盈率的百分位数。

所谓的百分位数,例如:

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有一家咖啡店记录了每日收入。如果今天的收入是9000元,店长希望看到今天收入的影响。他只需要查看当前收入在之前记录中的位置。只需计算历史上今天收入的百分位数,就可以知道今天的收入是否良好。

同样,如果您发现该指数的市盈率比其历史的90%便宜,则相当于该商品的折扣,随后的上涨概率将会很大;但是,如果你发现该指数的市盈率比其历史好90%的情况是昂贵的,那么你必须谨慎,有可能最高限额在你面前。您可以使用市盈率百分位数的概念来估计市场情绪水平。

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这是2008年至2018年的市场指数和估值趋势。图中的绿色低估区间是价格高时,图中的红色高估区间是价格低的时候。您是否发现这实际上是与熊市和牛市的完美匹配。

因此,当您将市盈率与市盈率(即开始的估值方法)结合起来时,它可以帮助您找到一些具有更高性价比的指数,帮助您更好地了解市场的当前情绪,帮助你可以更好地判断买卖点,找到可以很有可能获胜的投资,并长期坚持下去。

有存款/月度余额,如何投资?

话虽如此,你可能仍然觉得很难实现每个人的具体投资,就像一个典型的问题,“我有多少钱?我如何投票?”

肖慢认为你需要分为两类。一个是每月余额只能用于长期投资。另一个是已经有一些储蓄,并且有一笔钱可用于长期投资。

1.每月余额可用于长期投资

在这种情况下,肖慢建议你早点开始并保留可以在市场上投入很长时间的资金。根据上述估值方法,您可以每月购买最佳性价比指数。然后,你必须坚持下去。这实际上是积累委托人的过程。此外,大多数人认为长期投资是一个重要但不紧迫的问题。事实上,只要你开始并坚持下去,你就已经超越了许多人。

如果您没有时间选择最佳性价比指数,您可以在长期指数投资计划中选择S型投资。它基于指数基金的估值。通过简单地设定每月投资金额,多赢将基于当前的估值为市场上的货币资产提供最佳价值。

2.已经有一定数量的节省可用于长期投资

某些节省意味着资金相对较大,而且位置控制将变得非常重要。你必须为未来可投资和投资的资金制定合理的计划,例如将资金分成许多股份,然后通过逐步输入股票数量来控制市场的整体情绪。位置,使位置保持在起伏状态。

其次,不要将鸡蛋放在一个篮子里。有许多种资产可以投资于市场。当您安排足够的副本时,您可以在不同的时间点选择不同的成本效益资产,例如股票,债券,原油,黄金等。这种分散的配置可以减少整个资产的波动,同时保持高回报,这样你可以更好地坚持长期投资。

特别是在A股市场,有时候市场情绪会变得特别低,机会会变得更多。因此,当你有一大笔钱,不要一次把钱投入市场,但你应该掌握投资的步伐。您可以在一些更有利的位置买入更多头寸,从而将购买成本保持在较低水平。

但是,说实话,这种对投资能力的要求特别苛刻,因为要考虑的事情太多,普通人很难自己完成,而且没有这样的能量来完成。毕竟,投资只是生活和工作的一小部分。

如果您没有精力制定完整的投资计划,那么基于估值,头寸管理和资产配置的150个长期指数投资计划值得投资。

对于长期投资,无论您使用何种方法,都必须尽早。同时,做好基金规划,始终把可以真正投入的资金长期投入市场,分享经济增长红利。我相信十年之后,你将能够感受到长期投资给你带来的巨大变化。

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